Комплаєнс-перевірка в нерухомості охоплює кілька рівнів: ідентифікацію сторін, перевірку джерела коштів, аналіз бенефіціарів, санкційні списки, політично значущих осіб, судові спори, репутаційні ризики, податковий статус, AML-логіку, KYC-процедури та відповідність угоди чинному регулюванню.
Для покупця комплаєнс-перевірка може стосуватися source of funds, походження капіталу, банківських переказів, криптоактивів, stablecoins, міжнародних платежів або структури володіння. Якщо гроші мають складне походження, банк, нотаріус або фінансовий посередник може вимагати додаткові документи, підтвердження доходів, податкові декларації або історію транзакцій.
Для продавця комплаєнс важливий тому, що угода з ризиковим покупцем може затягнутися, зірватися або створити legal risk. Особливо це актуально для великих угод, commercial real estate, іноземних покупців, компаній із непрозорою структурою, операцій із криптоактивами та інвестиційних угод.
У девелопменті комплаєнс-перевірка охоплює не лише покупців, а й інвесторів, підрядників, землевласників, партнерів, структуру фінансування, дозвільну документацію, податкове планування, governance і відповідність вимогам банків або фондів. Слабкий комплаєнс може знизити bankability проєкту й ускладнити залучення капіталу.
Для інвестора комплаєнс-перевірка є частиною due diligence. Вона допомагає оцінити regulatory risk, reputational risk, AML risk, transaction certainty і можливість безпечного exit. У сучасному ринку якісний актив без прозорої комплаєнс-логіки може отримати risk discount або взагалі не пройти угоду.
Комплаєнс-перевірка
Комплаєнс-перевірка це перевірка сторін, коштів, документів і угоди на відповідність законам та AML/KYC вимогам.
Комплаєнс-перевірка це перевірка людини, компанії, грошей, документів або угоди на відповідність законам, правилам, внутрішнім політикам і вимогам фінансового моніторингу. У нерухомості вона потрібна, щоб зрозуміти, чи можна безпечно проводити угоду, приймати кошти, фінансувати купівлю або працювати з конкретним контрагентом.
Інші терміни на К
Кадастрова вартість, це офіційна розрахункова вартість земельної ділянки, яка використовується для податків, платежів або інших юридичних розрахунків. Простими словами, це не обов’язково реальна ринкова ціна землі, а оцінка, яку держава або уповноважена система використовує для фінансових і правових операцій із ділянкою.
Кадастрова ділянка, це земельна ділянка, яка офіційно внесена до Державного земельного кадастру та має кадастровий номер. Простими словами, це не просто шматок землі “за парканом”, а юридично сформована ділянка з визначеними межами, площею, цільовим призначенням і реєстраційними даними.
Кадастрова зйомка, це геодезичні роботи, під час яких точно визначають межі, координати, площу та розташування земельної ділянки. Простими словами, це професійне вимірювання землі, щоб зрозуміти, де саме проходять межі ділянки і чи збігаються вони з документами та даними кадастру.
Кадастрова карта, це карта земельних ділянок, на якій можна побачити їхнє розташування, межі та кадастрові номери. Простими словами, це онлайн-карта, яка допомагає перевірити, де саме знаходиться ділянка, яку площу вона має, які в неї межі та чи відповідає вона документам.
Кадастрова помилка, це неправильна або неточна інформація про земельну ділянку в кадастрі. Простими словами, це ситуація, коли в документах або на кадастровій карті щось не збігається з реальністю: межі ділянки, площа, координати, кадастровий номер, цільове призначення або розташування.
Кадастровий витяг, це офіційний документ із Державного земельного кадастру про конкретну земельну ділянку. Простими словами, це довідка, яка підтверджує основні дані про землю: кадастровий номер, площу, межі, місце розташування, цільове призначення та інші важливі характеристики ділянки.
Кадастровий інженер, це фахівець, який працює із земельними ділянками, межами, кадастровими даними та землевпорядною документацією. Простими словами, це спеціаліст, який допомагає сформувати ділянку, уточнити її межі, підготувати документи для кадастру, виправити кадастрову помилку або перевірити землю перед угодою.
Кадастровий квартал, це частина території в системі земельного кадастру, в межах якої розташовані земельні ділянки. Простими словами, це кадастрова “зона” або блок землі, який допомагає впорядкувати облік ділянок і швидше знаходити їх у державній кадастровій системі.
Кадастровий номер, це унікальний номер земельної ділянки в державному кадастрі. Простими словами, це “паспортний номер” землі. За ним можна ідентифікувати конкретну ділянку, перевірити її розташування, площу, цільове призначення, форму власності та інші важливі дані.
Кадастровий облік, це державний облік земельних ділянок та основної інформації про них. Простими словами, це процес, коли земельну ділянку офіційно вносять до кадастру, присвоюють їй кадастровий номер і фіксують її площу, межі, розташування та цільове призначення.
Кадастровий план, це графічне зображення земельної ділянки з її межами, площею, кадастровим номером та основними характеристиками. Простими словами, це схема ділянки, яка показує, де саме проходять її межі, яку форму вона має, з якими ділянками межує і як вона зареєстрована в кадастрі.
Кадастровий поділ, це поділ території або земельної ділянки на окремі кадастрові одиниці для обліку в земельному кадастрі. Простими словами, це система, яка допомагає впорядкувати землю: визначити кадастрові зони, квартали, окремі ділянки та присвоїти їм унікальні кадастрові номери.